Comprende la fase introductoria y los fundamentos para las subsiguientes de especialización en el tema, veremos los conceptos principales, métodos y técnicas mas usados por los lavadores, muchas tipologías de diversos productos y entidades a nivel nacional e internacional, nuestro marco legal y principales características jurídicas del delito, principales organismos y estándares a nivel internacional, y estudiaremos un sistema robusto de Prevención de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo aplicable a cualquier entidad financiera o no financiera, talleres, videos fórum de discusión.
El presente programa ha sido diseñado por la EBG con el propósito, que las Gerencias, personal técnico de cobranza y las unidades de control y auditoría de dicho proceso, de la organización; puedan manejar sus competencias duras y blandas para el logro de resultados en el proceso de cobros, como parte de la gestión de cobros de las entidades bancarias, financieras y otras entidades o empresas comerciales y de servicio, relacionadas.
Las personas invierten horas valiosas en reuniones a lo largo del día, SIN LOGRAR LOS RESULTADOS ESPERADOS, lo cual es un costo alto para las compañías; ya que el resultado de cada reunión debiese compensar la inversión de tiempo y talento humano que se le invierte.
Has podido observar que existen personas que irradian un gran carisma sin ser especialistas en comunicación. Esto se debe a que su expresión corporal está alineada con su lenguaje verbal y transmiten confianza y calidez. El lenguaje corporal es una forma de comunicación que utiliza los gestos, posturas y movimientos del cuerpo y rostro para transmitir información sobre las emociones y pensamientos del emisor. Suele realizarse inconscientemente y habitualmente es un indicador muy claro del estado emocional de las personas; conjuntamente con la entonación vocal, forma parte de la comunicación no verbal.
La medición y control de riesgos, es un proceso que permite optimizar los recursos de una institución, cuya responsabilidad principal es del consejo directivo, pero involucra y hace también responsables a la alta gerencia y al personal de apoyo, de cualquier institución.
La crisis mundial del año 2009, obligó a la banca nacional e internacional a replantear, sobre todo, sus procesos en el manejo y otorgamiento de créditos, debido a las múltiples pérdidas ocasionadas a la banca y a su clientela. Debido a ello los bancos en la actualidad tienen como eje principal de su operación crediticia, la gestión de riesgo de crédito, que les permita minimizar las pérdidas o el impacto en sus resultados; implementando procesos basados en la mejora continua y en la actualización constante o preparación de sus Analistas y Ejecutivos de Crédito, dos puestos clave para lograr un análisis y estructuración de Créditos, que beneficie a sus clientes y proporcionen negociaciones que permitan la rentabilidad de sus Instituciones, hacia el logro de los resultados; que garanticen la liquidez y solvencia de la entidad, contribuyendo así a su estabilidad financiera.
Las amenazas por lavado de dinero y otros activos y el financiamiento al terrorismo, han estado presente en el mercado, desde hace más de una década y requieren de la atención de todos los grupos de interés o entes obligados. Por lo que, en la actualidad, existe una creciente necesidad de los profesionales de las diferentes instituciones financieras y no financieras, en especializarse sobre el tema de la detección y prevención de estos delitos. Por este motivo la ABG-EBG ha diseñado el diplomado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, el cual ha sido estructurado en 2 fases de 35 horas y una fase de 40 horas, para un total de 110 horas.
La Fase III, del Diplomado en Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo, ha sido diseñada por la EBG, con el propósito que, los participantes se especialicen en el tema de Prevención del LD-FT, adquiriendo las competencias necesarias en el Nivel Avanzado para: Fundamentar los resultados de los Informes y análisis de la PLDYFT, realizados tanto a nivel nacional como internacional; así como definir los aspectos relevantes de la aplicación de SARLAF, modelos australianos e ISO 31,000 y del Programa de Cumplimiento en la administración de riesgos de LD-FT; establecer la importancia de la implementación de las Guías de riesgo de LD-FT y de las evaluaciones requeridas por la SIB-IVE. Diferenciar los procesos de Auditorías especializadas de Gestión y de Mitigadores de Riesgos LD-FT en el monitoreo y la determinación de inusualidades; así mismo detectar la Importancia de la Gestión de Cumplimiento con el apoyo institucional a través de capacitaciones y auditorías internas o externas, en el contexto de la Administración de riesgo, por lo que esta etapa es ideal para personal del área de Cumplimiento de las entidades Bancarias, Financieras y de otros entes obligados, que desean especializarse en el tema de PLDYFT, según lo que establece la Normativa y Leyes vigentes, tanto a nivel nacional como internacional.
El objetivo de la Norma NIIF 9, es establecer los principios para la información financiera sobre activos y pasivos financieros, de forma que se presente información útil y relevante para los usuarios de los estados financieros para la evaluación de los importes, calendario e incertidumbre de los flujos de efectivo futuros de la entidad. Es importante evaluar el posible impacto que la aplicación de la NIIF 9 tendrá en la situación financiera de las entidades.