SEMINARIO TALLER | REESTRUCTURACIÓN DE CRÉDITOS Alternativas a la ejecución de garantías.

FECHA: jueves 15 y 22 de noviembre 2018

DURACIÓN: 10 HORAS
HORARIO: De 8:00 a.m. a 1:00 p.m.
INVERSIÓN: Q1,100.00 IVA Incluido, tarifa por participante
Al inscribir tres personas pagadas puede inscribir una cuarta sin costo.
INCLUYE: Material electrónico, constancia de participación y coffee break.

 

DESCRIPCIÓN:

Existen diversos mecanismos bajo los cuales es posible lograr una reestructuración exitosa de créditos, tanto para personas como para empresas, de tal forma que tanto la institución como el cliente se beneficien de la misma. Aunque lo más común es buscar la ejecución de garantías ante el incumplimiento de obligaciones crediticias, estos procesos suelen ser onerosos, desgastantes y sobre todo, difícilmente se recuperará la totalidad del monto adeudado. En este seminario analizaremos las alternativas que existen para la ejecución de garantías, así como identificaremos apropiadamente el momento de efectuar una reestructura y sobre todo, como lograr la recuperación del crédito y una renegociación de la deuda para evitar demandas por el no pago de la deuda.

OBJETIVOS:

Con el presente Programa los participantes lograrán reforzar las competencias para:
• Analizar la regulación existente, relacionada con reestructuraciones de créditos;
• Identificar alternativas a la ejecución de garantías;
• Establecer el mejor mecanismo de reestructura, para la recuperación de los créditos;
• Distinguir correctamente las causas de incumplimiento de los clientes;
• Manejar mecanismos de recuperación, que eviten recurrir a instancias legales;

DIRIGIDO A:

  • Dirigido a gerentes de áreas de negocios y créditos, administración de riesgos, Comités de Créditos y Ejecutivos de Negocios.
  • Personal del área de cobros, analistas de créditos y demás colaboradores de las instituciones financieras que intervienen en el análisis y las concesión de créditos.

CONTENIDOS:

El contenido se divide en dos unidades, de la forma siguiente:

Unidad 1: Alternativas existentes para la reestructuración de créditos.

  1. Regulación existente relacionada con la reestructuración de créditos;
  2. Fases de una reestructuración:
    a. Comunicaciones;
    b. Acuerdos;
    c. Efectos de los acuerdos;
    d. Legalidad en el procesos de negociación de una reestructuración;
    e. Problemas comunes en los procesos de reestructuración;
  3. Financiamiento de Reestructuración de Créditos;
  4. Restructuración vrs. Refinanciación;
  5. Identificación de situaciones de insolvencia;
  6. Selección de Opciones de Refinanciación;
  7. Evaluación de Viabilidad de la Reestructura;
  8. Informes Independientes;
    c. Esperas y diferimientos;
    d. Fresh Money;
    e. Dación en Pago;
    f. Capitalización de deudas y Préstamos Participativos;
    g. Otras Modalidades;

UNIDAD 2: Aplicaciones Prácticas (Casos)

  • En esta sesión se presentarán casos reales en los cuales los procesos de reestructuración fueron utilizados ante incumplimientos e insolvencias de los deudores;
  • Los participantes conocerán los antecedentes de cada caso, así como sus condiciones financieras, y los analizarán para proponer una solución a los mismos;
  • Se hará una comparación entre las conclusiones de los participantes y lo sucedido en realidad en cada caso;

 

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