La administración de riesgos, es un proceso de gestión que permite optimizar los recursos de una institución, cuya responsabilidad principal es del consejo directivo, pero involucra y hace también responsables a la alta gerencia y al personal de apoyo, de cualquier institución.
Estamos iniciando el 2019 y es el momento de poner en marcha las Estrategias y Técnicas de venta planificadas en 2018. Es el tiempo justo para analizar los datos, evaluar las tendencias, determinar el volumen total de ventas necesario para alcanzar las metas, de celebrar reuniones de análisis y seguimiento a metas y resultados para identificar oportunidades de mejora y para proyectar los resultados planificados para el 2019.
a crisis mundial del año 2009, obligó a la banca nacional e internacional a replantear, sobre todo, sus procesos en el manejo y otorgamiento de créditos, debido a las múltiples pérdidas ocasionadas a la banca y a su clientela. Debido a ello los bancos en la actualidad tienen como eje principal de su operación crediticia, la gestión de riesgo de crédito, que les permita minimizar las pérdidas o el impacto en sus resultados; implementando procesos basados en la mejora continua y en la actualización constante o preparación de sus Analistas y Ejecutivos de Crédito, dos puestos clave para lograr un análisis y estructuración de Créditos, que beneficie a sus clientes y proporcionen negociaciones que permitan la rentabilidad de sus Instituciones, hacia el logro de los resultados; que garanticen la liquidez y solvencia de la entidad, contribuyendo así a su estabilidad financiera.
Este seminario ha sido diseñado por EBG, para proporcionar formación especializada a los tomadores de decisiones del área gerencial: de cumplimiento, legal o de auditoría. Con la finalidad de que puedan analizar la relación que existe entre las leyes de prevención de lavado de dinero, y la ley penal; así como evaluar los procedimientos especiales de investigación y el nuevo enfoque y reglamento de sanciones y persecuciones penales del Ministerio Público, la exposición de los elementos legales y práctica internacional del delito de lavado de dinero; lo que se contrastará con el recién promulgado andamiaje legal, penal, que ha dado lugar a la persecución de los delitos cometidos por funcionario públicos, personajes de alto perfil. En especial los delitos cometidos por las llamadas personas expuestas políticamente PEPs, utilizando como medio el sistema bancario y financiero guatemalteco.
La administración de los riesgos es un proceso cuya responsabilidad es de la Junta Directiva de una entidad, quienes, para llevarla a cabo, delegan su ejecución en la alta gerencia y demás gestores (primera línea de defensa) y se apoyan en las distintas áreas de control con los que cuenta la organización (segunda y tercera línea de defensa).
La Transición a Normas Internacionales de Información Financiera NIIF, requiere que las entidades bancarias adopten Políticas Contables Uniformes en el Estado de Situación Financiera de Apertura, las cuales deben cumplir con NIIF vigentes, salvo algunas excepciones obligatorias o voluntarias según NIIF 1. Por la importancia que han cobrado las Normas Internacionales NIIF, la EBG ha preparado el presente seminario taller para que el personal de las Entidades Bancarias y Financieras puedan estar preparadas para afrontar estos cambios al marco de información financiera.
La medición y control de riesgos, es un proceso que permite optimizar los recursos de una institución, cuya responsabilidad principal es del consejo directivo, pero involucra y hace también responsables a la alta gerencia y al personal de apoyo, de cualquier institución.
Dado los constantes cambios que actualmente se observan en el entorno de los negocios, el mercado requiere que las organizaciones cuenten con una estructura sólida, eficiente, responsable y transparente en sus operaciones, situación que les permitirá competir de forma efectiva, preservar el patrimonio y brindar una óptima respuesta a los grupos de interés de la empresa.
Comprende la fase introductoria y los fundamentos para las subsiguientes de especialización en el tema, veremos los conceptos principales, métodos y técnicas mas usados por los lavadores, muchas tipologías de diversos productos y entidades a nivel nacional e internacional, nuestro marco legal y principales características jurídicas del delito, principales organismos y estándares a nivel internacional, y estudiaremos un sistema robusto de Prevención de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo aplicable a cualquier entidad financiera o no financiera, talleres, videos fórum de discusión.
El presente programa ha sido diseñado por la EBG con el propósito, que las Gerencias, personal técnico de cobranza y las unidades de control y auditoría de dicho proceso, de la organización; puedan manejar sus competencias duras y blandas para el logro de resultados en el proceso de cobros, como parte de la gestión de cobros de las entidades bancarias, financieras y otras entidades o empresas comerciales y de servicio, relacionadas.